性格决定命运。
这句话在投资中,仍然有效。
心理学博士、交易心理学家范K·撒普通过对数千名投资者进行测试,剖析了交易赢家和输家分别具有的特质,打造出“投资心理数据库”。
他将投资心理数据库与顶尖交易者的行为结合,建立起“成功交易”模型。
通过“成功交易”模型,我们就来看看:
失败投资者有哪些特征?
什么样的人最有可能成为成功的交易者?
我们可以如何复制成功交易?
如何辨别出失败的投资者?
你一定听过这样一句话:“爱笑的孩子运气不会差”。意思是,保持阳光积极的心态,好运也将不期而至。
人们普遍认为,坏的精神面貌、会招致坏运气,相反,越是怀抱希望,就越可能获得正反馈。
这种想法在投资中,也是可行的。
范K·撒普从心理学角度将影响投资决策的11个因素划分为三大类:
01、心理五因素:
个人生活周全、均衡;
具备积极的态度;
怀有赚钱的动机;
没有人格冲突;
对投资(或交易)结果负责。
02、决策三因素:
牢固掌握市场交易中使用的技术分析方法;
能够不存普遍的偏见,保持客观理性,从而制定正确合理的决策;
具有独立思考的能力。
03、自我管理和自律三因素:
风险控制的能力;
保持耐心的能力;
敏锐的直觉。
通过测试,范K·撒普发现,交易失败者一般具备以下一项或几项特征:
抗压能力差,人生态度消极悲观,总是预设最糟糕的结果;
人格上存在严重冲突,喜欢将错误归咎于他人;
意志不坚定,容易随波逐流;
做事没有规划,且缺乏耐心,交易时间随心所欲。
也就是说,交易成功并非随机,交易失败也不是天生不幸。
坏心态、坏习惯产生了巨大的负面作用。
是什么阻碍了你成为交易赢家?
随着调查测试的深入,范K.撒普逐渐意识到,交易成功并非少部分交易者的天赋和“特权”,通过全神贯注的学习,普通交易者也能取得不错的成绩。
他总结了阻碍大多数人成为交易赢家的五大心理障碍:
01、不懂如何应对风险
如果把交易视为一种游戏,那“止损”和“持盈”就是游戏规则,但很多交易者却不懂游戏规则,总是因为无法及时止损而造成更大的亏损,因为厌恶风险而不愿持盈。
最后,将“截断亏损、让利润奔跑”变为了“截断盈利,让奔跑亏损”。
范K.撒普认为,交易者应该时刻记住“止损”、“持盈”的交易法则,表扬交易中遵守交易法则的行为,检讨错误的交易行为,力争在未来的交易中做出更多正确的抉择。
02、不懂如何应对压力
想要成功应对压力,就要形成良好的抗压能力,范K.撒普建议,最好的办法就是改变自己看问题的角度和理解问题的方式,从源头来消除压力。
例如,交易赢家和交易输家最典型的差异就体现在对待亏损的态度上。
大多数交易输家对亏损感到焦虑不安,然而成功的投资者却懂得坦然面对交易的亏损。
03、不懂如何应对冲突
人是具有多面性的,为了达成目的我们会采取不同的行为。但有时候,不同行为之间会产生重大的冲突。
这时,交易者需要意识到自身需求的多面性,尽力引导这些方面协调一致,权衡各方得失利弊,尽量满足各方需求,化解冲突。
04、情绪化交易
范K.撒普认为,很多人都是情绪化交易,大多数交易问题的解决似乎都包含某种方式的情绪控制。出色的交易者,不仅拥有更高超的分析能力,还有着更良好的情绪控制能力。
05、不懂决策制定
交易决策的制定有很多种方法、多种视角,很多人出于谨慎会花上很长的时间来做决策,但交易决策具有时效性,这就导致了“决策制定耗时长、效率低“的问题。
范K.撒普博士认为正确的解决方法是,采用系统交易,依照系统发出的信号进行交易。
如何复制他人的成功?
范K.撒普认为,成功的交易是可以复制的。普通投资者需要复制三大基本要素,即信念、心理状态以及心理策略。
01、信念
范K.撒普发现,顶尖交易者一般具有这样的信念:
钱并不重要(正确的交易操作才是重要的);
能够坦然接受交易的亏损;
交易就是一场游戏;
要取得交易的成功,心理上的演练和准备很重要;
交易尚未开始,他们已经赢得了胜利,早已胜券在握。
简而言之,相较于赚钱,他们更看重交易决策是否正确,对自己的能力也非常自信,这种信念让他们能做有效“截断亏损、让利润奔跑”。
02、心理状态
范K.撒普认为,在交易失败时,与其推脱,交易者最首要的是确认出错的原因,及时总结经验,对自身存在的问题查漏补缺,才能避免重蹈覆辙。
03、心理策略
同样是交易系统发出的交易信号,如果交易者对这一信号产生坏的感觉,就可能不愿采纳交易信号;但如果交易者感觉良好,就更可能采取这套策略。
“如果你确实全身心地投入交易,那么不仅能确保你不会偏离交易的正道,而且会发生一些有助于你的事,这些事似乎是冥冥中注定的。”