中秋佳节齐欢庆，远离洗钱助平安

时间： 2024-09-11 05:42     

近些年来，不法分子洗钱套路不断迭代升级，洗钱案例层出不穷，手段更是让人眼花缭乱，有些人甚至在不知情的情况下被卷入其中。如今临近中秋佳节，又到了不法分子活动的高发时期，接下来就让我们一起了解下反洗钱的有关知识，避免落入洗钱陷阱。

一

什么是洗钱？

 “洗钱”就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

二

为什么要反洗钱？

“洗钱”俗称“洗黑钱”，就是将非法获取的钱财非法地“合法化”，洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动的存在，会严重危害经济健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公，腐蚀国家肌体。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

三

洗钱活动有哪些常见的洗钱途径或方式？

1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

3、利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源；

4、利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索；

5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

6、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

7、通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融系统对资金流动的监管；

8、通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。

四

日常如何防范洗钱活动？

1、主动配合金融机构进行身份识别；

2、不要出租或出借自己的身份证件；

3、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；

4、不要用自己的账户替他人提现；

5、不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；

6、举报洗钱活动，维护社会公平公正。