反洗钱宣传｜践行金融使命，织牢洗钱犯罪防控网

时间： 2024-12-24 11:21     

（来源：江信基金）

一、案例分享

2012年11月，徐某和康某发起成立广东孟成金融控股集团有限公司。2014年3月至2019年10月期间，该公司通过举办公司年会、参与金融博览会、开展财富沙龙、在微信群里发布产品信息等方式，向非特定人员承诺保本付息，公开宣传并销售私募基金产品。先后发行88只私募投资基金产品，向1607人募集资金累计86.5亿元。徐某、康某采取借新还旧等模式，虚构或隐瞒项目事实，大部分资金主要用于发放高息贷款及个人挥霍，致使到期未能兑付投资，涉及702人29.44亿元，造成投资人实际损失23.5亿。2018年，邱某加入广东孟成金融控股集团担任首席财务官，协助徐某、康某实施非法集资犯罪活动。2018年9月，邱某明知徐某、康某所获资金为非法募集投资款所得情况下，仍主动联系地下钱庄及提供自己的账户协助康某转移资金1.85亿元。

二、案例分析

邱某明知徐某等所获资金为非法募集投资款所得情况下，仍主动联系地下钱庄，提供个人银行账户接收地下钱庄公转私交易后的资金，协同地下钱庄非法改变公众投资款的来源和性质，刻意掩饰隐瞒资金来源和运用，构成洗钱罪。2021年8月31日，深圳市中级人民法院判决邱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20万元；犯洗钱罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币80万元，数罪并罚，决定对邱某执行有期徒刑七年，并处罚金人民币100万元。

三、什么是洗钱？

洗钱是指为了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

四、警惕常见洗钱手段

通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

通过虚拟货币、网络赌博、网络直播打赏等方式进行洗钱；

通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

通过现金交易和发达的经济环境，掩饰洗钱行为；

利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

通过购买房产、彩票进行洗钱；

通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。

五、洗钱风险的识别技巧和防范措施

1、谨慎处理自己的身份证件、银行账户信息和联系方式，避免随意透露给不熟悉的人或机构。

2、留意账户中是否有不明来源的大额资金流入或流出。

3、保管好自己的金融账户，不买卖、不出借、不帮陌生人转账。

4、对于承诺高额回报的投资机会要保持理性判断，不要轻易相信“快速致富”的谎言。

5、不为身份不明的对象代办金融业务，如开卡、开户、取现等。